东华反洗钱监管整体解决方案以我国政府为预防洗钱活动所制定的“一法四令”为总纲，通过解读中国人民银行令〔2016〕第3号、银发〔2017〕108 号文、银发〔2017〕235号文、银发〔2018〕164号文、银发〔2018〕300号文、银反洗发〔2018〕19 号文、银发〔2019〕63号文、银发〔2021〕1号文、银办发〔2021〕60号文等政策性文件，结合金融义务机构反洗钱业务实境，推出的具有自主知识产权的反洗钱合规监管科技套件。 东华反洗钱监管整体解决方案V1.0版发布于2018年，由数据报送、客户风险评级、身份识别、名单筛查等子方案组成反洗钱工作平台，完整构建了满足反洗钱合规管理需求的功能组件；V2.0版发布于2020年，贴合监管要求增加规则模型实验室、机构自评估、数据质量校验、风险分析等子方案；V3.0版发布于2023年，结合最新政策要求及合作伙伴需求推出尽职调查、智能模型实验室、数据治理、信息安全、国产化等子方案。

1、东华新一代智能反洗钱工作平台（V3.0）按金融机构业务特性区分为银行版、保险版、支付机构版、特定非金融机构版。

2、提供洗钱和恐怖融资风险自评估的咨询服务，协助法人金融机构建设完成机构自评估系统落地。

3、提供反洗钱数据质量治理及迎检咨询服务，提升客户数据质量，降低处罚风险。

4、通过名单智能筛查系统提升金融机构名单筛查及时性、准确性和有效性，可通过场景配置、策略配置灵活扩展，全机构各业务条线均可共同使用。

5、尽职调查系统可实现对客户全生命周期进行差异化管控，落实“风险为本”理念。

6、支持规则模型和智能模型，支持模型有效性分析、支持模型自主训练。

1、重业务

方案以客户为维度，构建相关客户关联网络，实现大额、可疑交易监测和报送、黑名单监控与预警、客户尽职调查和洗钱风险等级评定，并可对机构洗钱风险、以及产品（业务）洗钱风险进行评估。除按单个监管要求落地细节，更强调监管要求的深入解读，从业务内里串联交易监测、数据报送、名单管理、客户尽职调查、客户洗钱风险评级的全流程管控，提供全面的客户画像与智能的可视化风险调查分析工具，帮助金融机构在反洗钱合规的同时，提升风险分析与应对管控能力，提高反洗钱日常工作效率，降低工作量，降低监管处罚风险。

2、重数据

方案以提升数据质量和数据处理性能为出发点。通过标准、全面的反洗钱数据集市建设帮助金融机构梳理高质量反洗钱数据结构，做到集市数据不错、不漏、标识统一、码值标准。对于降低数据报送补录工作量，提高报表数据质量，提升现场检查提取数据质量都可奠定良好的基础。在数据处理技术实现方面，采用数据处理与应用分离思路，支持大数据、分布式技术，通过预先加工业务相关性强的数据集合，为数据跑批和前端应用提供良好的数据处理和响应性能体验。

3、重实施

方案应用于每个金融机构项目建设均遵循一套成熟的实施方法论执行，配备既精通反洗钱业务，又精通金融业务，还要精通系统建设的人员参与实施。同时不断总结项目中的共性需求转变为产品需求，以产品+定制化的模式服务于金融机构客户，做到专业、规范、先进、个性化的服务体验，帮助客户又快又好的完成反洗钱项目建设。

1、中国反洗钱监测分析中心

2、中国人民银行反洗钱局

3、60余家银行、保险、特定非银机构