东华交易级总账系统是以多维账户、多维科目的基础，集组织管理、会计模型、会计核算引擎、多准则核算、税金核算、总账基础报表、多维度报表、合并报表、年终决算、会计周期管理等功能于一身的新一代的交易级总账。东华交易级大总账通过明细级、多维度、精细化核算，提升业务管理水平,实现业务系统交易与核算的分离、账务与账户分离，满足更细粒度、更多维度的管理需求，为企业精细化管理提供数据支撑。

1.接口管理功能

  交易级总账系统是一个被动数据接收系统，对外围系统的数据接入能力是交易级总账系统的重要组成部分。也是平台能够迅速实施的关键点。

  东华交易级总账系统提供了一套外围系统的注册机制，通过全面了解外围系统的现状，所有要接入核算平台的账务系统先在核算平台进行定义，登记外围系统的基本信息，根据实际情况定义外围系统与总核算平台的数据交互模式（交易事实、账务流水）、实时/准实时/异步、FTP/实时报文、币种、操作员、交易对应关系等，同时考虑在设计上充分考虑外围系统难度，尽量不需要外围系统改造；

2.模型管理功能

模型是会计引擎的发动机。是由一系列模型科目建立起来，具有高度抽象和高度概括的能力，将复杂的会计分录进行归类、汇总，形成让业务人员好理解和交流的工具。模型管理涵盖了要素、会计模型、交易模型的一整套模型数据，为最终会计引擎的解析提供规则基础。

要素是交易性总账的最细粒度数据，系统提供一套最基础的要素定义，满足了最基础的会计核算的要求，同时支持维度要素、管理要素的自定义功能，为丰富总账的多维度核算、细粒度定义提供基础能力，客户可以根据行内的系统建设情况与管理水平定义各类交易要素，为处于不同阶段的管理提供差异化要素定义能力。

数据标准对于未来银行系统建设起到关键的作用，本系统采用业内通用的数据标准，所有的数据都有出处（遵循着各种标准）可以很好的满足银行对数据要求；

会计模型是在模型科目基础上，建立会计上熟悉的借，贷会计分录的配置。会计模型就是会计核算规则，定义最细粒度的核算规则，作为具体每个交易运行的核算基础，如现金存款，借：客户存款户，贷：库存现金；如表外销凭证，也可以作为一个最小的原子会计模型来定义，即：付：重要空白凭证。

交易模型，可以理解为外围系统的交易行为，交易模型是作为外部系统与总账交易的纽带，在定义交易模型时要根据交易的特点和会计模型做好对应关系，如：现金开户，此交易模型可以对应为核心系统的一个现金开活期户的交易，它对应了两个会计模型，现金存款和销凭证，此两个交易模型是作为现金开户的交易模型的会计核算规则来出现。通过定义交易模型可以将外围系统的交易与核算平台的核算引擎对接起来。

3.会计核算引擎

会计核算引擎是交易级总账系统的发动机，交易级总账系统对外提供会计引擎服务，可以和核算平台一起部署，也可以作为独立的服务进行部署。会计核算引擎在模型的基础上运转，可以支持动态模型解析和静态模型解析，支持灵活性和高效性两种情况均衡，根据实际情况进行调整，以满足不同的发展水平。

4.账户驱动引擎

账户驱动引擎是以外部业务账户流水明细为基础，满足多准则内部会计核算需要，而产生内部核算账户体系的驱动工具，通过账户级明细数据，实现更精细化的核算管理，提升业务管理水平，为多维度总账，多维度报表，辅助核算提供数据支撑。

5.汇账调账功能

汇账、调账作为交易级总账系统的基础能力，系统通过每日日终跑批来实现基本的汇账功能，系统可以通过参数配置汇帐的级别，支持全机构汇总、底层机构汇总、定制汇总关系汇总等汇帐级别。

核算平台支持昨日总账调整、历史账务调整、审计后调整功能，可以在系统中支持自定义开启特定的历史会计期间，并可以支持从历史到当前的自动化历史会计日期追溯。

6.对账平账功能

交易级总账系统是全行账务中心，为了保证数据的一致性，在定义的规则下和各业务系统进行对账，保证与外围系统的一致性。

核算平台根据业务系统的不同提供多种对账模式，包括主动对账、被动对账；提供交易事实核对、会计流水核对等发生层次的核对，同时也可以提供和外围系统进行余额级别的核对。

系统支持跑批时对账不平的自动补账功能，可以定义补账规则，并在系统中给出提示提醒业务人员确认补账处理情况。

7.外币折算功能

交易级总账系统支持多币种核算，可以灵活增加币种或者从外部系统同步币种信息及汇率信息，生成多币种总账及报表；

支持统账制和分账制核算模式，可以通过参数进行配置，同时提供多币种折算能力，支持外币折人、外币折美、本外币合计等各币种之间的折算与汇总。

8.报表查询平台

系统提供各类科目级别报表的查询与实时生成功能；

主要包括各周期（日、月、季、年）的业务状况表、资产负债表、损益表、利润表、现金流量表、各种多维度查询报表的生成与导出；

提供常见的各类管理报表的自定义与生成导出；同时提供各类基础的报表的实时报表生成功能。

1、 产品数据标准，核算平台作为企业基础平台，未来企业精细化管理和对外经营成果展现的基础数据源，因此数据质量非常重要，本系统数据满足企业对数据标准、数据粒度、数据连续性、数据正确性以及历史数据的要求；

2、 产品操作简单，确保业务人员短期内完全掌握；完全符合业务人员操作习惯，业务人员可以根据会计核算规则进行在系统中配置会计分录，操作更方便简单，业务人员可以不依赖科技人员在系统中进行会计核算规则配置，科技人员通过参数控制不需要开发程序。

3、 产品适应性强，无论业务如何变化，系统都可以支持；系统对核心模块会计核算模型进行高度抽象，通过共性会计模型提炼，以不变应万变，满足不同企业业务需求；系统满足组织变化、科目变化、系统升级及更换、报表变化不需要升级核算平台，系统自适应；

4、 产品性能高，随着业务量加大和业务实效要求，核算平台逐步从管理系统向交易系统转变，本系统在设计初期考虑对大业务量和高并发的需求，系统采用最新“微服务”架构和分布式数据库技术满足企业业务需求；

5、 产品实施快，系统做成SETUP标准安装程序，在项目实施过程中只要运行SETUP，配置参数就可以安装了，现场要做的工作仅是旧账过渡和接口调试，因此项目不仅实施快，质量高；

6、 智能验证功能，由于交易级总账系统本身各种规则相对比较固定，以此通过系统智能验证体系，确定业务正确性；所见即所得，配置完的业务规则可以从系统中直接导出，发布给外围系统使用。而且业务规则可以随时在系统中查询，不需要像以前那样找核算规则还需要翻代码。

如图所示：

1.湖南省农村信用社联合社

2.衡水银行

3.承德银行

4.龙江银行

5.达州银行

6.海南银行