关联交易管理系统是一款面向银行、保险公司等金融机构，用于实现穿透式关联关系管理、关联交易合规管理的综合管理平台。通过系统的建设，能够提高关联方和关联交易管理的信息化和智能化水平，强化大数据管理能力。

1、关联方定义与信息采集

系统支持多数据源接入，智能识别并全方位覆盖关联方各角度信息数据，包括基本信息、关联关系等。支持关联方及关系人信息的一键式导入、手工录入与批量上传，支持根据不同监管主体要求定义关联方及其关系。关联方关系支持以关联方为主体进行维护，并可自动生成关系网络。

2、疑似关联关系判定

系统采用规则＋模型的方式，结合外部数据，可有效的识别出潜在的关联关系，规则法利用人为制定的规则进行个体之间关系的判定，同时采用NLP消歧分析算法，实现相似信息的匹配。模型法，利用计算图算法和关系图谱技术，对个体之间潜在关系进行挖掘和可视化，与规则法只能挖掘出二度关系相比，模型法可挖掘出多度关系，挖掘层次更深。

3、基于外部数据识别潜在关联方

东华软件与数据商业伙伴共同提供外部数据获取能力，实现从外部数据的采集、接入与分发的全套服务，为客户解决企业实际控制人、股权穿透等传统方式难以识别的问题。有助于发现潜在关联方、实现关联关系建模和帮助资金风险监测。东华可接入的外部数据包括且不限于: 企业工商数据、企业股东/管理人员/管主要人员数据、企业司法数据、信用及经营状况信息等等。

4、关联关系可视化图谱

系统根据关联方与企业关系的密切程度，以可视化图谱的方式展示关联方及其关系人与企业的关系。支持对疑似存在关联关系的展示，对关联关系进行推测，以虚线方式连接，人工确认后转为实线连接。

5、关联交易预警规则配置

系统采用向导式的规则配置方式，简单易操作，支持规则的串行与并行两种方式，可在关联交易识别和分级中采取灵活策略。

6、关联交易信息采集与披露

系统自动获取关联交易数据并根据监管规则自动跑批判定关联交易风险等级，系统支持以人工方式确认一般关联交易、重大关联交易及禁止交易事项，并对审议处理流程提供灵活化配置，提供关联方及关联交易信息的聚合，并支持审核文件留存，信息披露等业务的一键式操作。同时，系统支持对风险关联交易的自动披露及信息推送上报。

7、关联交易报告

对于审议并披露的关联交易，系统支持通过规范化的报告路径和报告模板，建立关联方信息、关联交易信息报告体系，生成的报告支持多渠道的推送，对每期次的报告进行信息留存，使报告可追溯，便于监管和统计的要求。

8、关联交易统计分析

系统提供灵活查询功能以便于日常关联交易管理，为关联交易工作统计分析提供可靠信息，并且使各级机构、各级用户在各自权限范围内更多了解关联方和关联交易信息及其相互关系，同时系统以可视化图表方式，对月份报告期间内的披露交易事项进行统计分析。

9、政策指导与知识查询

系统提供知识库功能，供用户查询、导出关联交易内外部监管制度，支持上传、修改、删除关联交易内外监管制度；与此同时，在配置关联交易规则时，系统支持对政策的分析与分解，作为关联交易规则配置的依据，对关联交易识别起到指导性作用。

1.制度完善

完善关联交易管理制度，提供制度落地抓手，实现主动管理。

2.自动智能

系统基于实质重于形式与穿透原则，实现对关联方和关联交易的数据自动化处理。

3.管理闭环

实现事前、事中、事后的全流程管理，管理流程的自我进化。

1、吉林农信

2、嘉兴银行

3、广东农信