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核算中台
概述

核算中台集成了组织管理工具、科目管理工具、账户管理工具、会计引擎管理工具、计量管理工具、产品工厂等一些列工具的业务处理能力,形成全面完备的核算中台能力,实现金融产品从产品体系配置、账户体系配置、科目体系配置、计量引擎配置、核算引擎配置等功能,满足金融产品针对不同会计计量核算准则要求的计量核算业务处理平台,实现金融产品业务处理的数字化转型。

总体架构

产品功能

1、组织管理

满足大、中、小不同类型、不同行业的各种类型组织管理,支持组织本身信息管理以及组织关系灵活调整,支持组织新增、升降级、合并、撤销以及关联关系的调整;

2、科目管理

满足大、中、小不同类型、不同行业的各种类型科目建设要求,首先,帮助企业构建科目体系,满足企业现状和未来发展要求;其次,根据企业内部不同维度科目标准设定,企业内部共性需求以及监管报送要求;最后,根据企业精细化管理要求,满足企业科目以下不同维度统计需求;

3、会计引擎管理

满足大、中、小不同类型、不同行业的各种业务会计分录生成,会计分录生成支持通过交易事实(界面要素)、多维度(新、旧、税务等)会计分录并行以及支持会计分录事实、准实时以及批量生成;

4、账户管理

满足大、中、小不同类型、不同行业的各种业务账户全生命周期管理,支持账户开户、增加、减少、销户、查询等功能,同时可以根据业务场景动态定制账户结构,满足差异化需求;

5、计量引擎管理

满足大、中、小不同类型、不同行业的各种业务计量工作,支持各种产品利息计算以及权益计算,同时支持不同维度利息计算(新、旧准则),满足不同监管部门需求;

6、多维总账管理

满足大、中、小不同类型、不同行业的各种业务会计核算工作,支持多维度、多准则、多账套总账管理,满足不同监管部门需求。

7、报表管理

支持企业资产负债表、损益表、利润等基础报表需求,满足不同维度基础报表同时提供自定义报表的能力。


优势特点

1账户体系灵活化

通过将账户结构树、账户各类属性、账户行为属性、账户关系属性、控制属性、状态属性灵活扩展定义,满足外围业务场景所需账户体系要素。

2账户计量规则化

系统通过账户业务标签、计量因子、计量基础,实现账户体系中的计量业务。

3科目体系模型化

系统通过多准则、多账套的参数设置,形成多维科目体系,满足准则核算的多维要求,按照相同科目核算规则抽象建立模型科目,通过模型科目配置核算模型,减少与实际科目的配置关联性。

4会计引擎规则化

系统通过模型科目与实际科目建立关系,通过模型科目配置原子会计核算模型,再由会计核算模型组成核算交易模型,通过会计引擎工具进行解析,生成核算流水。

5交易模型配置化

通过账户结构设定属性,以及标准的开、存、取、销、更账户行为实现账户满足不同场景交易需求,而组装配置出账户交易模型。为外围业务场景(系统)提供标准的交易接口,实现账户的开、存、取、销业务处理,通过业务交易适配核算交易模型,通过业务场景及账户交易关联核算交易,最终形成业务访问交易接口要素。

6产品快速定制化

系统通过灵活的账户结构模型、计量规则模型、核算规则模型、业务交易模型,实现金融产品的快速定制,并完成产品的快速迭代创新,满足产品数字化转型要求。


典型客户

1龙江银行

2西藏银行

3阜新银行 

4海南银行

5衡水银行 

6承德银行

7长安银行

8中国农业银行

9金云村镇银行托管中心

10甘肃资产管理公司

11南京河西国投集团

12湖北消费金融公司


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